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星际争霸cg完整版原声: 光大保德信:以客戶為導向 專注打造細分固收產品線

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發表于 2019-5-14 19:41:04 | 只看該作者 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式
光大保德信:以客戶為導向 專注打造細分固收產品線

  2018年,光大保德信基金在固收投資方面有些新氣象。

  作為一家以權益見長的券商系基金公司,光大保德信基金在固收業務方面積極布局,夯實投研實力,廣攬業內優秀人才。這其中不得不提去年5月份加入光大保德信基金,擔任公司副總經理兼固定收益投資總監的董文卓,前平安養老固收投資總監兼固定收益部總經理。

  從公募到險資,如今再回公募,這二者間董文卓有些不同的感受。

  在董文卓看來,險資和公募在投資方法和產品布局上可能并沒有那么明顯的區別。除了公募投資需要更多地考慮流動性因素外,主要差異可能在客戶端?!骯濟娑緣目突Ц?,除了機構客戶,還有普通老百姓,因此公募基金能夠服務更多的客戶,為社會、老百姓提供更多的理財服務?!閉庖彩嵌淖墾≡竇用斯獯蟊5灤諾囊桓鮒匾?。

  那么如何去提供更好的服務,董文卓認為首先要解決客戶挑選固收類產品困難的痛點。而要想解決這一難題,產品的定位就必須清晰。

  董文卓在談到他的產品思路時表示,過去公募固收領域分為貨幣基金、純債基、一級債基、二級債基等四類產品,比較籠統、定位不清晰。同時由于產品投資范圍和倉位選擇的空間比較大,導致不同基金經理之間操作差別大,業績浮動和變化也較大。這種情況下客戶挑選產品就比較困難。但是如果在產品設計上明確了久期、信用策略、轉債倉位等,就能夠提高產品的辨識度。老百姓、專業機構一看合同就知道產品是做什么的,不僅便于客戶挑選也有利于光大保德信在一個細分市場上做精做深。

  在這樣的產品思路下,光大保德信今年布局投資實體產業類債券為主的超短債基金,并率先在基金合同里明確規定單券的剩余期限不超過270天,嚴格控制久期和信用風險,一方面真正地為實體經濟服務,另一方面也爭取讓持有人享受到較穩健的投資回報。后續,公司還發行了光大晟利、與過往明星產品安和定位相同的二級債基安澤等。董文卓坦言,光大保德信的特色在于在每一類細分市場中布局一些定位較清晰的精品產品,它們的風險識別性和收益的可預測性相對于其他的固收產品更強一些。然后在這些細分領域精耕細作,通過幾年的積累,力求打造出光大保德信的特色和口碑。光大保德信怎么樣相關資訊可以參考官網。


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